الدبلوم المتقدم لإعداد مدير مالي محترف
يهدف الدبلوم إلى تأهيل المتدربين لتولي المناصب القيادية في الإدارة المالية بكفاءة، بدءًا من فهم المبادئ المحاسبية والتحليل المالي، مرورًا بإدارة الموازنات والتخطيط وتحليل التدفقات النقدية، وصولًا إلى تطبيق استراتيجيات التمويل وإدارة المخاطر واتخاذ القرارات الاستثمارية، بما يعزز فعالية القيادة وتحقيق أهداف النمو والاستدامة.
التعريف بالموقع
تاريخ التأسيس: تأسس الموقع في عام 2008 استجابة للحاجة المتزايدة إلى تطوير المهارات المهنية للأفراد والمؤسسات بهدف تعزيز الكفاءة والإنتاجية ومع تزايد الاتجاه نحو التعلم عن بُعد قمنا بتحديثه لتقديم تدريب مرن وفعّال يتماشى مع المتغيرات السريعة
هيئة التدريس: لدينا النخبة من أساتذة الجامعات والمدربين ذوي الخبرات العلمية والعملية التي تمكنهم من نقل المهارات التي يحتاجها المتدربون في بيئة العمل الواقعية وتقديم المحتوى بطرق مبتكرة تلائم البيئات الرقمية، مع توفير الدعم لكل متدرب عند الحاجة
الرؤية: أن نكون المنصة الرائدة عالميًا في تقديم دورات تدريبية احترافية عبر الإنترنت فى معظم التخصصات الأكثر طلبا بسوق العمل من خلال تقديم برامج تدريبية عالية الجودة تلبي احتياجات السوق وتساهم في تطوير مهارات المتدربين دون قيود مكانية أو زمنية
الرسالة: تمكين الأفراد والمؤسسات من تحقيق أهدافهم من خلال توفير برامج تدريبية مبتكرة ومبنية على أسس علمية وعملية في بيئة تفاعلية تدعم التعلم المستمر وتوفر الأدوات والتقنيات التي تساعد المتدربين على تحقيق التميز المهني والشخصي
مقدمة في الإدارة المالية
تعريف الإدارة المالية
عملية تخطيط وتنظيم ورقابة الموارد المالية لتحقيق أهداف المؤسسة.
الفرق بين الإدارة المالية والمحاسبية
المحاسبة تسجل وتبوب البيانات المالية. الإدارة المالية تستخدم هذه البيانات لاتخاذ القرارات.
دور المدير المالي
يتخذ القرارات المالية ويخطط للمستقبل ويدير المخاطر ويحسن الأداء المالي.
أثر الإدارة المالية
تؤثر على استمرارية المؤسسة ونموها وقدرتها على تحقيق أهدافها الاستراتيجية.
التحليل المالي
تعريف وأهداف التحليل المالي
عملية فحص وتقييم البيانات المالية لفهم الوضع المالي. يهدف إلى تقييم الأداء واكتشاف نقاط القوة والضعف.
أدوات التحليل المالي
تحليل أفقي ورأسي للقوائم المالية. تحليل النسب المالية. تحليل التدفقات النقدية.
تحليل القوائم المالية
دراسة الميزانية العمومية وقائمة الدخل وقائمة التدفقات النقدية لاستخراج مؤشرات الأداء.
النسب المالية
مؤشرات تقيس السيولة والربحية والكفاءة والمديونية. تساعد في المقارنة مع المنافسين ومعايير الصناعة.
إدارة التدفقات النقدية
مفهوم التدفقات النقدية
حركة الأموال الداخلة والخارجة من المؤسسة خلال فترة زمنية محددة.
طرق تحسين التدفقات النقدية
تسريع تحصيل المستحقات. تأخير المدفوعات بشكل استراتيجي. تحسين إدارة المخزون.
علاقة التدفق النقدي باستمرارية الأعمال
التدفق النقدي الإيجابي ضروري لبقاء المؤسسة. نقص السيولة يؤدي للإفلاس رغم الربحية.
أدوات قياس ومتابعة التدفقات النقدية
قائمة التدفقات النقدية. التنبؤ بالتدفقات المستقبلية. مؤشرات كفاية النقد.
تخطيط الميزانية
مفهوم التخطيط المالي والميزانية
عملية تحديد الأهداف المالية وتخصيص الموارد لتحقيقها خلال فترة زمنية محددة.
خطوات إعداد الميزانية
تحديد الأهداف. تقدير الإيرادات والمصروفات. تخصيص الموارد. المراجعة والاعتماد.
أهمية التنبؤ المالي
يساعد في التخطيط للمستقبل. يحدد الاحتياجات التمويلية. يقلل من المفاجآت المالية.
تحليل الفروقات
مقارنة الأداء الفعلي بالمخطط. تحديد أسباب الانحرافات. اتخاذ الإجراءات التصحيحية.
إدارة رأس المال العامل
مفهوم رأس المال العامل
الفرق بين الأصول المتداولة والخصوم المتداولة. يمثل السيولة المتاحة لتمويل العمليات اليومية.
إدارة الحسابات المدينة والدائنة
تحسين سياسات الائتمان والتحصيل. إدارة المدفوعات للموردين بكفاءة. تحقيق التوازن بين السيولة والعلاقات.
سياسات تحسين دورة التشغيل
تقليل فترة تحويل المخزون. تسريع تحصيل المستحقات. تحسين شروط الدفع للموردين.
استراتيجيات تعزيز السيولة
إدارة المخزون بكفاءة. تحسين سياسات الائتمان. استخدام التسهيلات المصرفية قصيرة الأجل.
التمويل وهيكل رأس المال
الهيكل التمويلي الأمثل
توازن بين الدين والملكية لتعظيم قيمة المؤسسة
تحليل تكلفة رأس المال
حساب تكلفة مصادر التمويل المختلفة
تمويل الدين مقابل تمويل الملكية
مزايا ومخاطر كل نوع
مصادر التمويل المختلفة
قروض، سندات، أسهم، أرباح محتجزة
تقييم المشاريع
إدارة المخاطر المالية
مخاطر السوق
تنشأ من تقلبات أسعار الفائدة وأسعار الصرف وأسعار السلع.
مخاطر الائتمان
تنشأ من عدم قدرة العملاء على سداد التزاماتهم المالية.
مخاطر السيولة
تنشأ من عدم القدرة على تلبية الالتزامات قصيرة الأجل.
مخاطر التشغيل
تنشأ من فشل العمليات الداخلية أو الأنظمة أو الأفراد.
الضرائب والتخطيط الضريبي
أسس التخطيط الضريبي
استراتيجية قانونية لتقليل الالتزامات الضريبية. يعتمد على فهم القوانين واستغلال الإعفاءات والحوافز المتاحة.
استراتيجيات تقليل العبء الضريبي
تأجيل الدخل. تعجيل المصروفات. الاستفادة من الإعفاءات والخصومات. اختيار الهيكل القانوني المناسب للمؤسسة.
تأثير الضرائب على القرارات الاستثمارية
تؤثر الضرائب على العائد بعد الضريبة. تختلف المعاملة الضريبية حسب نوع الاستثمار وموقعه.
الاعتبارات الضريبية في تقييم المشاريع
يجب تقييم المشاريع على أساس التدفقات النقدية بعد الضريبة. مراعاة الإهلاك والاستهلاك والحوافز.
التحليل المالي المتقدم
نماذج التنبؤ المالي
استخدام الأساليب الإحصائية والرياضية للتنبؤ بالأداء المالي المستقبلي. تشمل تحليل الانحدار والسلاسل الزمنية.
تحليل الاتجاهات
دراسة تطور المؤشرات المالية عبر الزمن. يساعد في تحديد الاتجاهات والأنماط لاتخاذ قرارات استراتيجية.
التحليل التنافسي
مقارنة الأداء المالي مع المنافسين. تحديد نقاط القوة والضعف النسبية. تحديد فرص التحسين.
التحليل المالي الذكي
استخدام الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة في تحليل البيانات المالية. اكتشاف أنماط معقدة غير واضحة.
التخطيط المالي الاستراتيجي
صياغة الأهداف المالية الاستراتيجية
تحديد الغايات المالية طويلة المدى
التكامل بين الأهداف المالية والمؤسسية
ضمان توافق الخطط المالية مع رؤية المؤسسة
تقييم ومراجعة الأداء المالي الاستراتيجي
قياس النتائج مقابل الأهداف وتعديل المسار
إدارة الأزمات المالية
استراتيجيات التعامل مع الأزمات
خطط الطوارئ المالية. إعادة هيكلة الديون. تخفيض التكاليف. تعزيز السيولة. التواصل الفعال مع أصحاب المصلحة.
خطط التعافي المالي
استعادة التوازن المالي. إعادة بناء الثقة. تحسين الكفاءة التشغيلية. تطوير نماذج أعمال أكثر مرونة.
التخطيط المالي الاستباقي
تحديد المخاطر المحتملة. بناء احتياطيات مالية. تنويع مصادر الدخل. تطوير سيناريوهات بديلة.
تحليل التكاليف
60%
التكاليف الثابتة
لا تتغير مع حجم الإنتاج. تشمل الإيجار والرواتب الأساسية والتأمين.
40%
التكاليف المتغيرة
تتغير مع حجم الإنتاج. تشمل المواد الخام والعمولات وتكاليف الشحن.
25%
نسبة خفض التكاليف
متوسط التخفيض الممكن من خلال تحسين الكفاءة وإعادة التفاوض مع الموردين.
15%
هامش الربح
متوسط هامش الربح في الصناعة بعد تحليل وتحسين هيكل التكاليف.
أثر التكنولوجيا في الإدارة المالية
أحدثت التكنولوجيا ثورة في الإدارة المالية من خلال البرمجيات المتطورة والذكاء الاصطناعي وتحليل البيانات الضخمة. أصبح بإمكان المدراء الماليين اتخاذ قرارات أسرع وأكثر دقة مع ضمان أمن المعلومات المالية.
المناهج الدراسية
تنبيه:- يرجى العلم بأن المحاور تحتوي على معظم النقاط التفصيلية الخاصة بالمناهج والمعايير الدولية لذلك من الممكن ان يتم الغاء او اختصار بعض المحاور والتركيز اكثر على باقي المحاور التي تهم المشاركين بناءً على رغبتهم وذلك من اجل الحصول على أقصى استفادة في أقل وقت ممكن