الدبلوم التخصصي في مكافحة غسل الأموال
يهدف الدبلوم إلى تزويد المتدربين بالمهارات اللازمة لمواجهة جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب، بدءًا من فهم المفاهيم والأساليب المستخدمة، مرورًا بتحليل مؤشرات الاشتباه وتطبيق الرقابة الداخلية، وصولًا إلى الإلمام بالتشريعات الدولية كـ FATF، مما يعزز قدرتهم على بناء نظم امتثال تحمي المؤسسات من المخاطر.
التعريف بالموقع
تاريخ التأسيس: تأسس الموقع في عام 2008 استجابة للحاجة المتزايدة إلى تطوير المهارات المهنية للأفراد والمؤسسات بهدف تعزيز الكفاءة والإنتاجية ومع تزايد الاتجاه نحو التعلم عن بُعد قمنا بتحديثه لتقديم تدريب مرن وفعّال يتماشى مع المتغيرات السريعة
هيئة التدريس: لدينا النخبة من أساتذة الجامعات والمدربين ذوي الخبرات العلمية والعملية التي تمكنهم من نقل المهارات التي يحتاجها المتدربون في بيئة العمل الواقعية وتقديم المحتوى بطرق مبتكرة تلائم البيئات الرقمية، مع توفير الدعم لكل متدرب عند الحاجة
الرؤية: أن نكون المنصة الرائدة عالميًا في تقديم دورات تدريبية احترافية عبر الإنترنت فى معظم التخصصات الأكثر طلبا بسوق العمل من خلال تقديم برامج تدريبية عالية الجودة تلبي احتياجات السوق وتساهم في تطوير مهارات المتدربين دون قيود مكانية أو زمنية
الرسالة: تمكين الأفراد والمؤسسات من تحقيق أهدافهم من خلال توفير برامج تدريبية مبتكرة ومبنية على أسس علمية وعملية في بيئة تفاعلية تدعم التعلم المستمر وتوفر الأدوات والتقنيات التي تساعد المتدربين على تحقيق التميز المهني والشخصي
تعريف غسل الأموال
المفهوم
تحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال تبدو شرعية.
التطور
تطورت أساليب غسل الأموال عبر الزمن لتواكب التغيرات الاقتصادية.
الدوافع
إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة وتجنب الملاحقة القانونية.
الأهداف
دمج الأموال في النظام المالي الشرعي وإضفاء الشرعية عليها.
مراحل غسل الأموال
التنسيب
إدخال الأموال غير المشروعة إلى النظام المالي.
الطبقات
تمويه الأصل من خلال تعدد المعاملات المالية المعقدة.
التكامل
دمج الأموال في الاقتصاد الشرعي كأموال نظيفة.
التكنولوجيا
استخدام الوسائل التقنية الحديثة لتسهيل جميع المراحل.
المعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال
مجموعة العمل المالي (FATF)
معايير دولية تضع التوصيات الأساسية لمكافحة غسل الأموال.
توجيهات الاتحاد الأوروبي
إرشادات ملزمة للدول الأعضاء لتنظيم مكافحة غسل الأموال.
القوانين الأمريكية
تشريعات مثل قانون الوطنية تؤثر على النظام المالي العالمي.
المعاهدات الدولية
اتفاقيات ومبادرات عالمية تعزز التعاون في مكافحة الجريمة المالية.
مكافحة تمويل الإرهاب (CFT)
الفروق الرئيسية
غسل الأموال يهدف لإخفاء مصدر الأموال. تمويل الإرهاب يركز على الغاية من استخدام الأموال.
قد تكون مصادر تمويل الإرهاب مشروعة، بينما غسل الأموال يتعامل مع أموال غير مشروعة.
التشريعات والتحديات
تشريعات خاصة تستهدف قطع مصادر تمويل الجماعات الإرهابية.
صعوبة التمييز بين النشاطين يتطلب تعاوناً دولياً وثيقاً.
تحديات تقنية وقانونية تواجه الجهات الرقابية في مكافحة كلا النشاطين.
إجراءات "اعرف عميلك" (KYC)
التحقق المتقدم
استخدام التكنولوجيا المتطورة للتحقق من هوية العملاء.
المراقبة المستمرة
متابعة أنشطة العملاء بشكل دوري للكشف عن أي تغييرات.
جمع المعلومات
توثيق بيانات العملاء والتحقق من صحتها.
تحديد الهوية
التعرف على العميل والتأكد من هويته الحقيقية.
العناية الواجبة تجاه العملاء (CDD)
تحديد هوية العميل
التحقق من هوية العميل باستخدام وثائق رسمية موثوقة.
تقييم المخاطر
تصنيف العملاء حسب درجة المخاطر المرتبطة بهم.
المراقبة المستمرة
متابعة أنشطة العميل للكشف عن أي تغييرات في نمط المعاملات.
التحديث الدوري
تحديث معلومات العميل بشكل منتظم للتأكد من دقتها.
التحليل المالي ومؤشرات الاشتباه
التحليل الإحصائي
استخدام الأساليب الإحصائية لكشف المعاملات غير العادية والأنماط المشبوهة.
الذكاء الاصطناعي
توظيف تقنيات الذكاء الاصطناعي لرصد الأنشطة المشبوهة بدقة عالية.
إعداد التقارير
توثيق المعاملات المشبوهة وإعداد تقارير مفصلة عنها للجهات المختصة.
تدريب الموظفين
تأهيل العاملين في القطاع المالي على مهارات التحليل المالي المتقدم.
التكنولوجيا في مكافحة غسل الأموال
تقنية البلوكشين
تعزيز الشفافية وتتبع المعاملات المالية بدقة عالية.
العملات المشفرة
تحديات وفرص جديدة في مجال مكافحة غسل الأموال.
الأدوات الرقمية
برمجيات متطورة للمراقبة والتحقيق في المعاملات المشبوهة.
التكنولوجيا المالية
تحديات تقنية مرتبطة بالتطور السريع للخدمات المالية الرقمية.
غسل الأموال في القطاعات غير المالية
تُستغل القطاعات غير المالية كالجمعيات الخيرية والمحاماة والمحاسبة وألعاب القمار في عمليات غسل الأموال. تتطلب هذه القطاعات رقابة خاصة ومسؤوليات محددة لمنع استغلالها.
غسل الأموال والاتجار بالبشر
العلاقة المترابطة
ارتباط وثيق بين جرائم الاتجار بالبشر وعمليات غسل الأموال.
التحديات المشتركة
صعوبات في تتبع الشبكات الإجرامية عبر الحدود الدولية.
الإجراءات الخاصة
تدابير محددة للتصدي للتداخل بين الجريمتين.
التعاون الدولي
أهمية التنسيق بين الدول لمكافحة الشبكات العابرة للحدود.
غسل الأموال والفساد
العلاقة التبادلية
يعزز الفساد عمليات غسل الأموال من خلال توفير بيئة مناسبة لإخفاء الأموال غير المشروعة. يصعب مكافحة أحدهما دون الآخر.
التحديات القانونية
ضعف التشريعات وصعوبة تنفيذها في بيئات الفساد. تعقيد الإجراءات القانونية يعيق ملاحقة المتورطين.
إجراءات التصدي
تعزيز الشفافية والمساءلة في المؤسسات المالية. تطوير آليات للكشف المبكر عن حالات الفساد المرتبطة بغسل الأموال.
التعاون الدولي
تنسيق الجهود بين الدول لمحاصرة الفساد المالي. تبادل المعلومات والخبرات لتعزيز فعالية المكافحة.
الشراكات بين القطاعين العام والخاص
60%
زيادة الفعالية
نسبة تحسن في كشف عمليات غسل الأموال عند تفعيل الشراكات.
45%
تحديات التنسيق
نسبة المؤسسات التي تواجه صعوبات في التنسيق بين القطاعين.
75%
تبادل المعلومات
نسبة تحسن في سرعة الاستجابة للمخاطر عند تبادل المعلومات.
غسل الأموال والخدمات المصرفية
الحسابات الخارجية
تُستغل الحسابات المصرفية في الخارج لإخفاء الأموال غير المشروعة. توفر بعض الدول سرية مصرفية تسهل عمليات الغسل.
صعوبة التتبع
تعقيد تتبع الأموال عبر النظم المصرفية المختلفة. تحديات قانونية وتقنية تواجه السلطات الرقابية.
تعزيز الشفافية
جهود دولية لزيادة الشفافية في المعاملات المصرفية الخارجية. اتفاقيات لتبادل المعلومات الضريبية والمالية.
الاتجاهات المستقبلية في المكافحة
المناهج الدراسية
تنبيه:- يرجى العلم بأن المحاور تحتوي على معظم النقاط التفصيلية الخاصة بالمناهج والمعايير الدولية لذلك من الممكن ان يتم الغاء او اختصار بعض المحاور والتركيز اكثر على باقي المحاور التي تهم المشاركين بناءً على رغبتهم وذلك من اجل الحصول على أقصى استفادة في أقل وقت ممكن