الدبلوم التخصصي في التحليل المالي
يهدف الدبلوم إلى تمكين المتدربين من أدوات التحليل المالي ودعم القرار الإداري، بدءًا من فهم القوائم المالية والميزانية والتدفقات النقدية، مرورًا بتحليل الأداء باستخدام النسب والأساليب الأفقية والرأسية، وصولًا إلى التنبؤ المالي وتقييم الاستثمارات والمخاطر، مما يُمكّنهم من تقديم رؤى دقيقة تعزز التخطيط والرقابة.
التعريف بالموقع
تاريخ التأسيس: تأسس الموقع في عام 2008 استجابة للحاجة المتزايدة إلى تطوير المهارات المهنية للأفراد والمؤسسات بهدف تعزيز الكفاءة والإنتاجية ومع تزايد الاتجاه نحو التعلم عن بُعد قمنا بتحديثه لتقديم تدريب مرن وفعّال يتماشى مع المتغيرات السريعة
هيئة التدريس: لدينا النخبة من أساتذة الجامعات والمدربين ذوي الخبرات العلمية والعملية التي تمكنهم من نقل المهارات التي يحتاجها المتدربون في بيئة العمل الواقعية وتقديم المحتوى بطرق مبتكرة تلائم البيئات الرقمية، مع توفير الدعم لكل متدرب عند الحاجة
الرؤية: أن نكون المنصة الرائدة عالميًا في تقديم دورات تدريبية احترافية عبر الإنترنت فى معظم التخصصات الأكثر طلبا بسوق العمل من خلال تقديم برامج تدريبية عالية الجودة تلبي احتياجات السوق وتساهم في تطوير مهارات المتدربين دون قيود مكانية أو زمنية
الرسالة: تمكين الأفراد والمؤسسات من تحقيق أهدافهم من خلال توفير برامج تدريبية مبتكرة ومبنية على أسس علمية وعملية في بيئة تفاعلية تدعم التعلم المستمر وتوفر الأدوات والتقنيات التي تساعد المتدربين على تحقيق التميز المهني والشخصي
غرض التحليل المالي
تحديد الأهداف
يلعب دوراً محورياً في اتخاذ القرارات المالية السليمة.
تعزيز الكفاءة
يساهم في رفع مستوى الكفاءة التشغيلية للمؤسسات.
الجهات المستفيدة
يخدم المستثمرين والإدارة والدائنين وأصحاب المصلحة.
تأثير الأداء
يؤثر بشكل مباشر على تحسين أداء المؤسسات.
البيانات المالية الأساسية
قائمة الدخل
تعرض الإيرادات والمصروفات خلال فترة محددة. تساعد في تحليل ربحية الشركة.
الميزانية العمومية
توضح الأصول والخصوم وحقوق الملكية. تعكس الوضع المالي في لحظة معينة.
قائمة الأرباح والخسائر
تبين صافي الربح أو الخسارة. تساعد في تقييم أداء الشركة.
التدفقات النقدية
ترصد حركة النقد الداخلة والخارجة. تقيس السيولة والقدرة على توليد النقد.
قراءة وتفسير القوائم المالية
تطبيق أساليب التحليل
استخدام الطرق المناسبة لتحليل البيانات المالية.
تفسير النتائج
استخدام النسب المالية لفهم مدلولات الأرقام.
استخدام الأدوات المساعدة
توظيف البرمجيات والأدوات التحليلية المتخصصة.
استخراج النتائج
تحويل التحليل إلى توصيات تدعم القرارات المالية.
التحليل الأفقي والرأسي
التحليل الأفقي
مقارنة الأداء المالي عبر فترات زمنية مختلفة. يكشف عن اتجاهات النمو أو التراجع.
التحليل الرأسي
تحليل مكونات القوائم المالية كنسب مئوية. يوضح الأهمية النسبية لكل بند.
تحديد الاتجاهات
استخدام نتائج التحليل لرصد الاتجاهات المالية. يساعد في التخطيط المستقبلي.
تطبيقات عملية
دراسة حالات واقعية لكل نوع من التحليل. تعزز فهم الطرق التحليلية.
مؤشرات الأداء الرئيسية
مؤشرات الربحية
قياس قدرة المؤسسة على توليد الأرباح. تشمل هامش الربح ومعدل العائد.
مؤشرات السيولة
تقييم القدرة على الوفاء بالالتزامات قصيرة الأجل. تشمل النسب المتداولة.
مؤشرات الكفاءة
قياس كفاءة استخدام الموارد. تشمل معدل دوران الأصول.
مؤشرات التنبؤ
استخدام المؤشرات للتنبؤ بالأداء المستقبلي. تساعد في التخطيط الاستراتيجي.
تحليل الاتجاهات والنماذج المالية
1
تحديد الأنماط
رصد أنماط الأداء المالي عبر فترات زمنية. يكشف عن التغيرات الهيكلية.
2
استخدام النماذج
تطبيق نماذج رياضية للتحليل والتنبؤ. يعزز دقة التوقعات المالية.
3
تفسير الاتجاهات
استخدام أدوات متخصصة لفهم الاتجاهات. يساعد في اتخاذ قرارات استباقية.
4
تطوير التوقعات
بناء توقعات مالية دقيقة. يدعم التخطيط الاستراتيجي للمؤسسة.
المقارنات النسبية والمعيارية
المقارنة بالمنافسين
تقييم أداء الشركة مقابل منافسيها المباشرين
معايير الصناعة
استخدام معايير القطاع كمقياس للأداء
تحليل الفروقات
دراسة الاختلافات وتفسيرها بدقة
تحليل التدفقات النقدية ورأس المال
تقييم التدفقات النقدية
تحليل حركة النقد الداخلة والخارجة
إدارة رأس المال العامل
تحسين كفاءة استخدام الموارد المالية
الحفاظ على السيولة
ضمان توفر النقد اللازم للعمليات
هيكل التمويل والتحليل المرتبط به
تحليل هيكل رأس المال
دراسة مصادر التمويل ونسب الديون إلى حقوق الملكية
تقييم خيارات التمويل
مقارنة البدائل المتاحة للتمويل وتكلفتها
دراسة التكاليف التمويلية
تحليل الفوائد والتكاليف المرتبطة بكل مصدر تمويل
إدارة رأس المال
تطبيق تقنيات متقدمة لتحسين هيكل التمويل
تحليل المشاريع الصغيرة والمتوسطة
طبيعة التحديات المالية
تواجه المشاريع الصغيرة تحديات فريدة في التمويل والسيولة. تتطلب أساليب تحليل خاصة.
فرص التمويل والنمو
تحليل مصادر التمويل المتاحة للمشاريع الصغيرة. تقييم فرص النمو المستقبلي.
تقييم الأداء ودورة السيولة
مراقبة الأداء المالي وإدارة دورة السيولة. ضمان استمرارية العمليات التشغيلية.
تحليل الأسواق الناشئة والدولية
فهم خصائص الأسواق الناشئة
دراسة السمات المميزة للأسواق الناشئة. تحليل الفرص والمخاطر الخاصة بها.
التحليل على المستوى الدولي
تطبيق أساليب التحليل عبر الحدود. مراعاة الاختلافات الثقافية والتنظيمية.
التحديات والفرص العالمية
تحليل تأثير العولمة المالية. استكشاف الفرص الناشئة في الأسواق العالمية.
إدارة المخاطر الدولية
تطوير استراتيجيات للتعامل مع المخاطر. التحوط ضد تقلبات العملات والمخاطر السياسية.
كتابة التقارير المالية التحليلية
النسب المالية: السيولة، القدرة، الربحية
1.5
نسبة التداول
تقيس قدرة الشركة على سداد التزاماتها قصيرة الأجل.
40%
نسبة الدين
تقيس نسبة الديون إلى إجمالي الأصول.
15%
هامش صافي الربح
تقيس نسبة صافي الربح إلى المبيعات.
20%
العائد على الأصول
تقيس كفاءة استخدام الأصول لتوليد الأرباح.
التقنيات الحديثة في التحليل المالي
تشهد صناعة التحليل المالي تطوراً مستمراً مع دخول التقنيات الحديثة. يساهم الذكاء الاصطناعي والبيانات الضخمة في تعزيز دقة التحليل وسرعته.
المناهج الدراسية
تنبيه:- يرجى العلم بأن المحاور تحتوي على معظم النقاط التفصيلية الخاصة بالمناهج والمعايير الدولية لذلك من الممكن ان يتم الغاء او اختصار بعض المحاور والتركيز اكثر على باقي المحاور التي تهم المشاركين بناءً على رغبتهم وذلك من اجل الحصول على أقصى استفادة في أقل وقت ممكن